Créer une relation de confiance
La confiance et l’intuitu personae, entre vous et votre Conseiller Patrimonial de Famille sont les éléments essentiels de la valeur de votre relation et de la qualité du conseil.
Certes longues à obtenir, confiance et intuitu personæ déterminent la transparence et l’exhaustivité de la connaissance client, donc de la globalité de la vision du conseiller; la justesse de la vision globale, le correct dimensionnement et la pertinence du conseil.
Comprendre qui vous êtes: vous et votre famille. Connaître aussi vos objectifs
Savoir qui vous êtes, connaître vos aspirations, quels sont vos actifs patrimoniaux et quels sont les risques que vous êtes prêt à prendre…Êtes-vous salarié, retraité, chef d’entreprises…Connaître aussi qui sont vos cercles d’influence: enfants, parents, cousins,,…
Autant d’informations essentielles qui vont servir à votre conseiller à vous donner les conseils les plus pertinents.
Définir une stratégie patrimoniale globale
Sachant quels sont vos souhaits, objectifs et aspirations, le Conseiller Patrimonial de Famille va construire avec vous une stratégie patrimoniale globale.
Seul ou avec d’autres experts (notaires, experts-comptables, juristes, agents immobiliers…), le conseiller va vous proposer le meilleur chemin pour réaliser vos souhaits.
Identifier vos problématiques patrimoniales & définir un plan d’actions multi directionnelles
Une fois définie la stratégie patrimoniale, le conseiller va, en tenant compte des problématiques patrimoniales qu’il aura préalablement identifiées, vous proposer un plan d’actions à court, moyen et long terme.
Fiscalité, droit de la famille, droit des sociétés, …mais aussi et si nécessaire, des produits : immobilier, assurance-vie, produits financiers, renégociation de crédit,,… tout peut faire l’objet d’un conseil si cela est utile à la réalisation de vos objectifs.
Parce qu’il ne peut tout connaître, le Conseiller Patrimonial de Famille s’appuie sur d’autres experts (les vôtres ou les siens) pour apporter leur pierre experte à l’édifice dans une démarche globale et coordonnée par lui, avec un seul but : vous satisfaire.
Mettre en oeuvre les actions, seul et/ou avec d’autres experts (interprofessionnalité)
La réalisation effective des mission est la phase la plus simple. Le Conseiller Patrimonial de Famille va néanmoins assurer la coordination des différents experts intervenants.
Vous accompagner dans le temps
Une fois la mission réalisée, le rôle du Conseiller Patrimonial de Famille n’est pas terminé.
Perennité et permanence sont deux qualités du conseiller. Il est à votre service pour toute question patrimoniale que vous auriez.
Que vos questions soient inopinées ou ou posées dans le cadre d’un abonnement annuel d’accompagnement rémunéré par honoraires, le Conseiller Patrimonial de Famille a vraiment pour vocation d’être votre interlocuteur unique et permanent.
Il a également une obligation réglementaire d’actualisation annuelle de votre situation patrimoniale. Si celle-ci s’avère modifiée, il actualisera son conseil originel à l’aune de la nouvelle situation.
Une fois la mission réalisée, le rôle du Conseiller Patrimonial de Famille n’est pas terminé. Pérennité et permanence sont deux qualités du conseiller. Il est à votre service pour toute question patrimoniale que vous auriez.
Que vos questions soient inopinées ou ou posées dans le cadre d’un abonnement annuel d’accompagnement rémunéré par honoraires, le Conseiller Patrimonial de Famille a vraiment pour vocation d’être votre interlocuteur unique et permanent.
Il a également une obligation réglementaire d’actualisation annuelle de votre situation patrimoniale. Si celle-ci s’avère modifiée, il actualisera son conseil originel à l’aune de la nouvelle situation.
Clovis Gestion Privée
Interprofessionalité
L'exercice du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine nécessite de multiples compétences et savoir-faire. À la fois généraliste du patrimoine et spécialiste du conseil, le CGP doit rendre visible et lisible sa spécificité et la valeur ajoutée de ses prestations.
Domaines d'expertise
C'est un métier qui requiert également des facultés relationnelles indispensables pour instaurer la relation de confiance, ainsi que des qualités pédagogiques afin de diffuser un conseil clair et compréhensible pour l'investisseur particulier.
Clovis Gestion Privée travaille en étroite collaboration avec :
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Adhérent de la CNCEF Patrimoine, Clovis Gestion Privée est enregistrée à l'Orias sous le numéro 10057186 et dispose des accréditations suivantes :
